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欧交易app官方下载中心：从比特币到资产代币化：加密市场迎来华尔街资本新周期

niaoshu88 • • 币圈资讯
比特币（BTC）绝对是百年难遇的优质资产。
自 2009 年诞生以来，它的价格涨幅高达 400 亿倍，这意味着当初 100 美元的投入，如今能变成 40 亿美元。我身边就有不少早期买入比特币的人，他们的人生因为这个选择彻底改变。不仅如此，一些市值较小的加密货币也在沿着比特币的路径发展。随着监管环境逐渐宽松，更多加密货币有望迎来增长爆发。
不过，即便加密货币市场增长势头迅猛，整体规模依然不大。单是微软（MSFT）一家公司的市值，就超过了比特币和其他所有加密货币的总和。这背后的原因是什么呢？直到最近，加密货币市场的参与者主要还是个人投资者，华尔街的大型机构几乎没参与进来。就算偶尔有华尔街机构涉足，也几乎只买比特币。
这也是比特币能占据加密货币市场近三分之二份额的重要原因。
但这样的时代即将结束。华尔街的资金已经开始流向小型加密货币，这为我们带来了赚钱的机会，下面就来说说具体该怎么做……
华尔街曾 “实际上被禁止” 投资小型加密货币。我用 “实际上” 这个词，是因为并没有明确的法律条文禁止投资小型加密货币，只是前政府对加密货币领域的创新者和投资者施加了巨大压力。加密货币相关银行被政府关闭，项目创始人以及相关基金遭到起诉和 “断联银行服务”，各类协议也不断被监控清查。在这样的环境下，行业创新停滞，资金也不断流失。毕竟，谁愿意冒着坐牢和生活被毁的风险去做这件事呢？
但现在情况有了转机。美国众议院刚刚结束 “加密货币周”，期间议员们对三项新的加密货币法案进行了投票：
GENIUS 法案将为美国建立首个真正的稳定币框架；
反 CBDC 监控国家法案将禁止美国政府创建由其控制的稳定币；
CLARITY 法案将解决加密货币领域最棘手的监管问题 —— 代币的分类方式。
简单来说，这三项法案让加密货币获得了合法地位。众议院已经通过了所有三项法案，特朗普也已签署 GENIUS 法案使其成为法律。同时，反 CBDC 法案和 CLARITY 法案正提交给参议院审议。这对加密货币来说是一次重大胜利。
这三项法案是推动加密货币合法化整体行动的一部分。监管政策的明确，是释放华尔街数万亿美元资金的关键，也将引发加密货币领域的创新热潮。
华尔街的最终目标是实现 “代币化”。区块链真正的颠覆力量在于它能去掉中间人，打造一个没有银行参与的金融体系。这一点在加密货币的 “王牌应用”—— 稳定币上已经体现出来。稳定币是目前唯一能通过手机，以不到 1 美分的成本，在几秒内给全球的朋友转 1 万美元的方式。之所以能做到这一点，就是因为它避开了西联汇款、PayPal 和银行等中间环节。
稳定币的使用量正在快速上升。目前流通中的稳定币总价值已经达到 2500 亿美元，超过了加拿大元或英镑的实物货币总量。稳定币其实就是美元的代币化形式。接下来，股票、债券、房地产、石油桶和艺术品等所有现实世界的资产都将上链。全球现实世界资产的总价值估计超过 250 万亿美元，这就是我们所说的市场潜力。
华尔街正走在代币化的前沿。全球最大的资产管理公司贝莱德（BlackRock）最近推出了代币化的国债基金；另一家华尔街巨头富兰克林邓普顿也对其货币市场基金进行了代币化处理；Robinhood 开始在欧洲为用户提供 OpenAI 和 SpaceX 等私营初创公司的代币化股份。摩根大通、瑞银集团、Visa、纽约梅隆银行、PayPal 等几乎所有华尔街知名公司，都在向区块链领域转型。甚至像迪拜这样的城市国家，最近也把一整栋建筑进行了代币化。
当前的金融基础设施几十年都没变过，却每天要处理数万亿美元的交易。想象一下，当这些巨额资金开始在区块链上流动时，会给加密货币带来多大的推动，像贝莱德这样的公司通过去掉中间人又能节省多少成本。
在代币化第一阶段，最佳的盈利方式是投资那些为新型金融体系搭建 “管道” 的优质加密货币企业。就像过去三年人工智能热潮中，投资英伟达（NVDA）这样的基础设施提供商能赚钱一样，在加密货币领域也是如此。
大多数代币化资产 —— 从股票、代币化国债到稳定币，都运行在以太坊（ETH）上。贝莱德、Robinhood、Visa、PayPal、Stripe 和摩根大通都在以太坊上开展相关业务。以太坊正迅速成为基于区块链的新金融体系的结算核心。随着更多资产上链，以太坊能获得更多费用，其价格也会随之上涨。
我愿意把以太坊比作加密货币领域的 “英伟达”，它是代币化第一阶段建设中的最大赢家，也是必持有的资产。但它不会是唯一的赢家。还有一类新兴的、规模更小、速度更快、更专业的协议，是专为代币化设计的。有些专注于代币化国债，有些专门用于托管房地产等现实世界资产，还有些在重新定义借贷模式。这些项目目前规模很小，相当于股票市场中的 “纳米市值” 公司。但随着华尔街资金的涌入，这些平台的表现有望超过其他主要加密货币。

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